時光清淺，歲月無恙。九月驕陽，暢享盛宴。
2018年度嘉富誠商學院“財富管理與家族傳承”私享課在9月的第二個周末成功舉辦。
兩天的課程，導師們不僅親授了財富管理、家族辦公室頂層設計、家族傳承規劃、家族信托等方面的知識，還與學員們進行了深度地互動與討論，為課堂所獲知識的活學活用打下了良好基礎。
“財富管理與家族傳承”私享課的第一課，由北大、清華、上海交大客座教授，嘉富誠集團董事長鄭錦橋老師帶來，課程題目為：“財富管理——高凈值人群財富增值的唯一選擇”。
鄭老師從新經濟環境下財富管理的新趨勢為課程切入點，深刻剖析了當今財富管理中的投資陷阱、財富負擔等威脅財富管理及傳承的風險點，并在應對CRS到來的話題中給出了自己的獨到見解。 鄭老師建議并鼓勵學員們以“長期、專業、分散”的理念去配置資產，做好全球資產配置。要打破“富不過三代”的魔咒，做好財富的合理規劃及科學配置是必備的前提。 在第二節課中，鄭老師引入了家族辦公室和家族信托的概念。 家族辦公室作為高凈值家族全方位的服務平臺，在確保家族財富增長與傳承方面有著出眾的作用。 家族辦公室作為一個“舶來品”，已逐漸被國內家族所接受，很多“創一代”的企業家們正在運用家族辦公室來進行家族財富的傳承規劃。然而，國內家族辦公室仍然存在著良莠不齊，好壞難辨的現象。嘉富誠家族辦公室經過多年的實踐與運營，已能為家族定制專屬資產管理方案，讓委托人可實現境內與境外的同時配置，并幫助客戶設立家族信托、保險計劃等，是高凈值家族的可靠伙伴。 鄭老師在接下來的課程中針對家族辦公室資產管理、代際傳承、稅務規劃、設立與管理慈善基金會、家族企業管理、家族后代教育、私人法律服務、其他管家式服務等家族辦公室的8項功能進行了細致講解。在講到家族信托時，他從家族信托的設立、家族FOF基金、家族資產規劃步驟等各個方面，以點帶面，生動地將知識傳達給了學員們。
在鄭老師之后，周永亮老師以“家族企業戰略管理”為題，從家族企業戰略及家族傳承戰略兩個方面介紹家族戰略的重要性及戰略安排策略，教授了學員們如何對家族企業進行長效治理以及家族企業應有的傳承邏輯。
在聽過家族辦公室應用和家族企業戰略管理的課程后，廈門嘉富誠總裁于斌為學員們帶來了“家族生態建設及文化傳承”的講解。于老師從“文化資本”和“家族生態系統”兩個概念入手，講述了家族文化與家族系統建立的重要性。 在談到“文化資本”時他引入了“家族財富內環——家族四大資本”這一概念，除文化資本外，還有人力資本、金融資本和社會資本。
法律規劃是家族財富傳承中繞不開的話題，本次商學院課程中，邀請理論和實踐經驗豐富的鄭春杰律師為大家講授“家族傳承中的法律規劃”。鄭律師從法律的角度講述了財富管理及家族傳承中的風險點及防范工具的使用方法及效用。重點從婚姻關系、債務風險、遺囑安排等方面深入講解可能出現的法律風險，并詳細介紹信托、保險、遺囑等工具在風險防范中的法律規劃及方案設計。
家族辦公室的很多理念源于西方，如何建立最適合中國家族的家辦平臺是國內高凈值人群最關心的問題，嘉富誠家族辦公室董事總經理劉京，結合嘉富誠家族辦公室近幾年的實踐積累，現場講解“中國式家族辦公室的服務實踐”，解析了家族辦公室的服務理念及具體操作流程，并重點講解了當下家族投資優選工具——“家族母基金”，家族母基金具有分散風險，提高收益的功能，通過家族FOF基金可以實現廣泛的基金投資渠道、獲取最優的頭部基金投資機會、專業的篩選體系等特點。 最后劉總通過一個實際服務案例梳理了家族企業經營及家族內部管理中的核心要點。
本次課程創新的邀請鄭錦橋老師作為導師進行課程全程輔導。在所有老師講授課程結束后，鄭老師將課程內容要點進行梳理和總結，并通過“GUCCI”和“蘇泊爾”兩個品牌的家族傳承故事作為案例與現場學員互動交流，讓大家進一步鞏固所學知識，結合案例分析引領學員學以致用，所學即所獲！ 嘉富誠商學院“財富管理與家族傳承”私享課圓滿結束，共同期待后續更多精彩課程！
Copyright ? 2012 中關村股權投資協會 All Rights Reserved. 京ICP備12043537號-1 京公網安備11010802013746號
